كيف ان شروط البنوك السويدية الجازمة تصعب على المهاجرين ارسال واستلام الأموال.. واحيانا يغلق حسابك !

 تقوم البنوك السويدية بشكل متزايد بوقف المعاملات المالية وإغلاق الحسابات لبعض العملاء ، خاصة أولئك الذين لديهم خلفية مهاجرة ، لأن معاملاتهم غالبًا ما تكون مع دول وبنوك خارج الاتحاد الأوروبي ، ولديهم شكوك في غسل الأموال والمعاملات المالية التي ليست ضمن نطاق الضرائب.

البنوك السويدية

أبلغت العديد من البنوك الكبرى في السويد قسم الأخبار في الإذاعة السويدية Ekot.  ويرجع ذلك إلى تشديد قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في السنوات الأخيرة. وأكبر مجموعة لا تستطيع إظهار من أين أتت هذه الأموال ولماذا وكيف تم نقلها من وإلى السويد هي فئة ثروة المهاجرين ... هذا يعني أن تحويل الأموال أو تلقيها في حسابك المصرفي دون التمكن من تحديد مصدر وسبب التحويل سيؤدي إلى حظر ومصادرة وإغلاق حسابك المصرفي. غالبًا ما لا يتم التعرف على المستندات التي تقدمها إذا كانت صادرة عن دول الشرق الأوسط 

قال رالف باكنر ، المسؤول الصحفي في "سويدبانك" ، للإذاعة السويدية إنه أصبح من الشائع بشكل متزايد بالنسبة لهم إنهاء العلاقات مع العملاء أو إغلاق الخدمات المصرفية في السويد لكل عميل يشبهه. على سبيل المثال ، إذا لم تقم بإجراء أي معاملات مشبوهة ، ولكنك أرسلت مبلغًا صغيرًا إلى شخص عن طريق "سويش" المشتبه به ، فأنت مشتبه به ، وهذا بسبب تشديد مكافحة غسيل الأموال و قوانين تمويل الإرهاب.

لا يرغب أي بنك في تحديد عدد الحسابات التي تم إغلاقها أو إيقاف المعاملات ، ولكن هذه أصبحت أكثر شيوعًا ، كما أكد ذلك Handysbanken و ASB و Dansabank و Swedbank. بنك نوردينا هو البنك الوحيد الذي رد بأنه لم يلاحظ مثل هذا التطور. العراق هو أحد الدول المدرجة على قائمة الاتحاد الأوروبي للدول عالية الخطورة لغسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

أما بالنسبة للشركات الصغيرة السويدية الفردية ، التي لديها عمليات تجارية مالية ، فإنها تواجه مشاكل متزايدة في تحويل واستلام الأموال في السويد والاتحاد الأوروبي - بحسب حيدر إبراهيم من غرفة التجارة السويدية العراقية ، الذي قال لراديو السويد إن ذلك ممكن إما أن يستسلم أصحاب الأعمال ويغلقون شركاتهم. أو يصبح من غير المربح الاستمرار في ممارسة الأعمال التجارية في السويد ، حيث ترفض البنوك السويدية التحويلات الكبيرة مع البنوك العراقية.

كما أن المشكلة تؤثر على العديد من المنظمات الإغاثية التي تواجه صعوبة في تحويل الأموال إلى الدول التي تعمل فيها ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتبرعات في السويد وتحويلها إلى سوريا والمخيمات السورية والفلسطينية في لبنان وتركيا والأردن في الشرق. الشرقية ، بحسب بيان لقسم الأخبار الإذاعي السويدي ، إيكوت.

أنا من الوكالة السويدية للتعاون الإنمائي الدولي ، وأدرك أنك قد تشعر بالإحباط من اللوائح المصرفية الجديدة. أفهم أن هذا قد يكون له عواقب سلبية على العائلات والشركات ، ولكن يجب أن نكون على دراية بالمشاكل التي تطرحها الجريمة المنظمة وغسيل الأموال.